FPが学ぶ6つの分野と、仕事を進める6つのステップ

この前、FPが気を付けていることのお話をしたね。

そうそう。よく覚えていたね。

FPは顧客から沢山の情報を預かって、色々な提案をする。だからこそ様々なことに注意が必要だってお話しだったね。

それではFPはどんな流れで顧客と向き合うのか。今日はそれをお話しするね。

もちろんだよ。どうしたの？

FPになるにはいくつか方法があるんだけど、FPの全体像をつかめる「FP技能検定」の受験がおすすめだよ。

FP技能検定は国家資格で、1級から3級まであるんだ。

試験にはこの6つの分野があって幅広い知識が学べるから、これからFPを目指す人にピッタリの第一歩だと思うよ。

1. Aライフプランニングと資金計画
2. Bリスク管理
3. C金融資産運用
4. Dタックスプランニング
5. E不動産
6. F相続・事業承継

例えば、今までお話ししてきたことはAライフプランニングと資金計画のジャンルのお話なんだよ。

そうだね。いっぱいで大変だと思うけど、焦らずに少しずつ一緒に見ていこう。

身の回りに関係するお話だから、知っていることが自分のためになると思うんだ。

家計管理に役立ったり、保険を選ぶ時や見直しに役立ったり、お家の購入や子育ての計画を立てるのに役立ったり。他にもいろんなところで、あ、学んでてよかったって思えるんじゃないかな。

そういう考え方もあるね。

でも、FPに相談することって、自分や家族の生活を支える自分にとって大切な話だよね。

だから、FPに提案されたことを採用するかどうかを最終的に決めるのも自分になるよね。

その時に基本的な知識があれば、判断するための助けになると思うんだ。

うんうん、そうなんだよ。だから生きるために役立つ知識をちょっとずつ一緒に増やしていこうね。

ちなみに2級相当のことを伝えていくね。一緒に頑張ろう。

では話を戻すね。

FPが顧客に提案をするときの手順を説明するね。

まずは信頼関係を築こう。なんといっても、個人的な事をいっぱい聞かないといけないからね。話しても大丈夫だなって思ってもらえないと次に進めないよね。

そうなんだよね。だからまずは信頼関係が大切。

それができたら情報収集だね。今してくれたようなお話をして、現在のことはもちろん、夢や将来の目標についても確認するんだ。

そうそう。次はそれを使うんだよ。

ライフイベント表、キャッシュフロー表、個人バランスシートなんかを使って分析していくんだ。そうするとお金についての今や問題点が見えてくるんだよ。

次はプランの提案だね。

こういう風にしたらどうでしょうかってプランを立てて、顧客に説明するんだよ。

そして顧客がプランを選択したら、無事に実行できるように助けてあげよう。

そうなんだよ。その後も進捗を確認して定期的に見直しもするんだよ。

さて、これで流れは終了だよ。一旦再確認しようね。

1. 信頼関係を築こう
2. 情報を集めよう
3. 現状を分析しよう
4. プランを提案しよう
5. プランの実行を援助しよう
6. プランの定期的な見直しを行おう

この流れがFPの実務6つのステップになるよ。

それではまとめだよ。

6つの分野に6ステップときたから、次は6つの係数について学んでいこう。